structuration patrimoniale
La structuration patrimoniale est un pilier fondamental d’une stratégie globale axée sur la protection et la préservation du patrimoine familial.
Les choix qui en découlent sont cruciaux car ils auront des conséquences sur le patrimoine, le rendement des actifs et la transmission aux générations futures. Préparer demain, aujourd’hui.
Chez PC&M, nous suivons un processus de travail calibré afin de mettre en place des solutions non seulement efficientes, mais également en lien avec vos réalités et vos attentes.
ANALYSE DE LA SITUATION
Avant même d’envisager des solutions, nous procédons à une évaluation de votre situation, car comprendre votre environnement professionnel, personnel et/ou familial est la première étape pour l’élaboration d’une véritable structuration patrimoniale.
L’analyse de votre situation se fait selon différents critères, que nous sélectionnons au regard de chaque contexte particulier (notamment : lieu de résidence, situation familiale, enjeux fiscaux, plans pour l’avenir, catégories d’actifs, besoins spécifiques, rentes éventuelles).
PROJET PATRIMONIAL
Une fois l’analyse faite, nous élaborons un projet patrimonial qui suivra un plan clairement défini de vos actifs entrepreneuriaux, financiers, immobiliers ou artistiques, en tenant compte de vos intentions.
Les solutions proposées viseront à l’atteinte de vos objectifs en matière de rendement et de capitalisation, et peuvent se catégoriser ainsi :
- Recours à des véhicules d’investissement
- (sociétés, trusts, fondations, assurances vie)
- Éléments cruciaux pour une optimisation fiscale durable
- Protection de la sphère privée et en cas d’incapacité
- Contrats entre actionnaires
- Changement de résidence, domicile, nationalité
Il s’agit ici de la mise en œuvre du projet patrimonial. Une étape cruciale qui vise à préparer, de concert avec vous, votre avenir via l’optimisation de la performance et de la sécurité de vos actifs.
Pour un avenir « sain » et sécurisant. Un avenir meilleur, optimisé, pour lequel PC&M s’occupe de tout.
PLANIFICATION FINANCIÈRE
- Gestion appropriée des actifs (avoirs bancaires, immobilier, art, rentes, commerces et sociétés)
- Préparation d’un plan financier
OPTIMISATION FISCALE DURABLE
- Confrontation à l’évolution constante des régimes fiscaux complexes pour les familles, entrepreneurs et dirigeants multinationaux
- Complémentarité avec les législations transfrontalières et les conventions fiscales internationales en vigueur
- Transfert de résidence ou siège social vers une autre juridiction
- Négociations pour une éventuelle imposition au forfait
PLANIFICATION DE PRÉVOYANCE
- Analyse du régime de retraite
- Étude des rendements des actifs
- Dispositions en cas d’invalidité
PLANIFICATION SUCCESSORALE
- Examen des dispositions testamentaires
- Donations entre vifs
- Fondations, trusts
- Philanthropie : fondations et trusts à caractère caritatif
- Assurances vie
